Holen Sie das Beste aus Ihrem Vermögen heraus?

Eigentlich ist doch alles im Lot: Sie verfügen über finanzielle Reserven, Ihre Karriere läuft gut und Sie stehen mitten im Leben. Doch selbst erfahrenen Anlegerinnen und Anlegern passiert es, dass ihre Vermögensstruktur plötzlich nicht mehr richtig zu ihnen passt. Das geschieht oft unbemerkt, denn in jeder Lebensphase treffen Sie finanzielle Entscheidungen, mal ganz zielsicher, häufig aber auch ganz unbewusst. Wenn Sie jetzt das Gefühl haben, nicht das Optimale aus Ihrem Vermögen herauszuholen, könnte eine individuelle FINANZPLANUNG genau das Richtige für Sie sein. Worum geht es? In der Finanzplanung geht es in aller Regel um das große Ganze. Wir betrachten also nicht nur Ihr Wertpapierdepot oder Ihre Altersvorsorge. Wir berücksichtigen vielmehr Ihr Gesamtvermögen und das Zusammenwirken der verschiedenen Anlageklassen. Ausgehend von Ihrer Privatbilanz entwickeln wir gemeinsam auf Sie zugeschnittene Lösungsszenarien zur Erreichung Ihrer finanziellen Ziele. Das schafft neue finanzielle Freiheiten.

Erfahren Sie hier mehr über unsere 360 Grad Finanzplanung.

Vier Fragen an Constanze Hintze

 

Frau Hintze, für wen ist eine Finanzplanung empfehlenswert?

Wen Sie über viele Jahre Vermögen und Altersvorsorge aufgebaut haben, kann es vorkommen, dass Sie den Überblick verlieren. Fragen wie „Ist mein Vermögen ausreichend diversifiziert?“, „Gibt es versteckte Risiken?“ oder „Habe ich ausreichend für den Ruhestand vorgesorgt?“ sind typisch und begegnen uns in der Beratung sehr häufig. Auch wenn man vor einem Wendepunkt im Leben steht, wie beispielsweise nach einer Scheidung oder bei einem beruflichen Neubeginn, kann eine konkrete Vermögensstrategie helfen, Ihre langfristigen finanziellen Ziele zu erreichen. Kurz gesagt, für jeden der über ein unterschiedlichstes dersifiziertes Vermögen verfügt und dieses strukturieren möchte. Es geht um den Status Quo und die Zukunft.

Haben Frauen dabei einen besonderen Bedarf?

Natürlich ist eine Finanzplanung „unisex“, also für Frauen, Männer, Paare gleichermaßen sinnvoll. Dennoch wünschen sich viele Frauen eine spezifische Herangehensweise bei der Gestaltung ihrer Finanzen und verfolgen spezielle Ziele. Denken Sie nur an die hinlänglich bekannte Lücke in der Altersvorsorge (Gender Pension Gap). Ein gut durchdachter Plan für den Auf- und Ausbau der Altersvorsorge ist für diese Frauen von unschätzbarem Wert. Übrigens, bieten wir diesen Aspekt der Finanzplanung auch separat an.

Also geht es um Sicherheit?

Absolut. Es geht um finanzielle Freiheit und Sicherheit. Die vergangenen Jahre waren von Konjunktursorgen, Inflation, Veränderungen des Weltklimas und zahlreichen geopolitischen Krisenherden geprägt. Das erzeugt Unsicherheit und alte Ziele werden hinterfragt. Es ist wichtig, sich in dieser dynamischen Zeit finanziell gut aufzustellen und eine kluge Finanzstrategie zu verfolgen.

Welchen Nutzen hat die Finanzplanung? Was können die Mandantinnen und Mandanten erwarten?

Zunächst einmal haben Sie das gute Gefühl und das Wissen, wo Sie stehen. Sie kennen die genaue Zusammensetzung Ihres Vermögens, den Zeitwert und erkennen Chancen, Risiken und Handlungsbedarf. Möglicherweise können wir auch steuerliche Optimierungen vornehmen oder darüber sprechen, wie sich Vermögensübertragungen an die nächste Generation auf Ihre Absicherung im Alter auswirken. Kurzum: Durch eine individuelle Finanzplanung  schützen Sie sich, Ihr Vermögen und Ihre Familie. Nicht umsonst heißt es: Finanzplanung ist Lebensplanung. Wenn Sie Fragen haben oder Unterstützung benötigen, stehen wir Ihnen gerne persönlich für ein Beratungsgespräch zur Verfügung.