Sie haben geerbt?

Nicht selten tritt der Erbfall plötzlich ein und Angehörige stehen vor einer Vielzahl an Fragen. Neben dem persönlichen Verlust und Schmerz tauchen die ersten Fragen zur Nachlassabwicklung auf. Was sind die ersten wichtige Schritte? Welche Dokumente und Informationen werden benötigt?

1. Überblick verschaffen
Ruhe bewahren und Klarheit gewinnen: Was war der Wunsch des Erblassers? Welche Vermögenswerte und Verbindlichkeiten bestehen? Für Auskünfte von Banken, Versicherungen oder Vermögensverwaltern benötigen Sie in der Regel einen Erbschein, ein beglaubigtes Testament oder das gerichtliche Eröffnungsprotokoll.

2. Komplexe Nachlässe professionell regeln
Bei umfangeichen und komplexen Nachlässen, wie beispielsweise mit vermieteten Immobilien oder Unternehmensanteilen, ist eine juristische und steuerliche Beratung unverzichtbar. Wir begleiten Sie mit Expertenwissen und einem nutzbringenden Netzwerk.

3. Das Finanzamt erbt mit
In den meisten Fällen sind Sie zur Abgabe einer Erbschaftsteuererklärung verpflichtet. Besonders wichtig: Bei Auslandsvermögen (z. B. die Familien-Finca in Spanien) besteht Anzeigepflicht. Wir helfen Ihnen, steuerliche Fallstricke zu vermeiden.

4. Erbe ausschlagen – Ihre Optionen
Eine Erbausschlagung kann viele (gute) Gründe haben. Erben Sie Schulden? Oder möchten Sie die nächste Generation ins Spiel bringen, um Freibeträge optimal auszuschöpfen? Wichtig ist: sie haben in aller Regel nur 6 Wochen Zeit, das Erbe auszuschlagen. Lassen Sie sich in jedem Fall rechtlich beraten, um keine Fehler zu machen.

5. Vermögen sinnvoll nutzen
Soll das Erbe für Altersvorsorge, Immobilienkauf oder Vermögensaufbau genutzt werden? Ein professioneller Blick auf das Erbe und IHRE Vermögensstruktur hilft, Strukturen und einen Plan zu entwickeln. Sie können mit dem Ererbten für Ihren Ruhestand vorsorgen oder mit der Übertragung auf Kinder Steuern sparen, wenn das Geerbte rechtzeitig weitergegeben wird.