Vermögensverwaltende Mischfonds

Mit den Alleskönnern der Vermögensanlage stärken Sie die Altersvorsorge und beschleunigen den Vermögensaufbau.
Sie sind Ihr Ticket für die Finanzmärkte.

Vermögensverwaltende Mischfonds gelten als die Königsklasse der Geldanlage. Sie investieren weltweit und dort, wo sie es für besonders aussichtsreich halten. Während passive Fonds wie z.B. ETFs nur einen Börsenindex nachbauen und damit den Gefahren des Marktes vollständig ausgesetzt sind, haben Mischfonds einen Joker: das aktive Vermögensmanagement. Erfolgreichen aktiven Strategien gelingt es, von der Wertsteigerung der Aktienmärkte zu profitieren und gleichzeitig die Risiken in schwierigen Marktphasen zu minimieren. Das geschieht zum Beispiel durch den Aktieninvestitionsgrad, der in starken Börsenphasen hoch und in Abwärtsphasen niedrig ist. Die Auswahl und Zusammensetzung übernehmen erfahrene Vermögensverwalter, die im Team zusammenarbeiten und vereinzelt auch auf KI-unterstützte Indikatoren-Systeme zurückgreifen. So wird das Portfolio – und damit IHR VERMÖGEN – stabilisiert. Erfolgreiche Mischfonds zeichnen sich zudem durch ihre variable Aktienquote aus. Das muss in Zeiten steigender Aktienkurse nicht immer die beste Wahl sein, schützt aber vor größeren Vermögensverlusten. Nicht zuletzt hat uns 2020 schmerzlich gezeigt, dass eine Geldanlage in Aktien nicht nur eine Richtung kennt, sondern Schwankungen und Verlustrisiken allgegenwärtig sind. Das sind unsere Favoriten:

ODDO BHF POLARIS FLEXIBEL

Seit 2007 bietet ODDO BHF Polaris Flexible eine globale und breit diversifizierte, flexible Multi-Asset Vermögensverwaltungslösung. Sie zeichnet sich aus durch eine flexibel gemanagte Aktienquote zwischen 25% und 100% und einem Anleihen-Segment, das hauptsächlich in Investment-Grade-Anleihen investiert. Das Portfolio kann in Wertpapiere investieren, die an geregelten Märkten notiert sind oder gehandelt werden, vor allem in Europa, den USA oder Schwellenländern. Das Anlageziel ist, möglichst stark am Wertzuwachs steigender Aktienmärkte zu partizipieren, die Verluste bei Abwärtsbewegungen aber einzudämmen. Gleichzeitig sollen bei der Anlage die Kriterien Umwelt, soziale Themen und Unternehmensführung (ESG) berücksichtigt werden. (Quelle: www.am.oddo-bhf.com/de)

PEH EMPIRE P

Der Fonds PEH EMPIRE P verfolgt seit 2016 eine aktiv gemanagte Vermögensverwaltungsstrategie, die auf einer selektiven Aktienauswahl und einer flexiblen Steuerung der Aktienquote basiert. Mit Hilfe von künstlicher Intelligenz werden tausende von Datensätzen nach qualitativen und quantitativen Methoden systematisch ausgewertet. Somit werden Emotionen, die oftmals zu Fehlurteilen führen können, konsequent eliminiert. Das PEH EMPIRE Fondsmanagement richtet seine Investmentstrategie konsequent nach einem strengen Nachhaltigkeitsansatz aus. Um die hohe Qualität seines nachhaltigen Investmentprozesses für Kundinnen und Kunden zu gewährleisten, hat sich der Fonds dem Europäischen Transparenz Kodex unterstellt und ist Träger des Logos von EUROSIF. Dadurch wird garantiert, dass kontroverse Branchen und Unternehmen wie z.B. Rüstungsindustrie und Waffenproduktion, Tabakherstellung, Atom- und Kohleenergie nachhaltig ausgeschlossen werden. (Quelle: www.peh.de)

Portrait der Anlagestrategie

PHAIDROS FUNDS BALANCED A

Der Phaidros Funds Balanced kombiniert Aktien-, Anleihen- und auch Geldmarktkomponenten in einem einzigen Portfolio. Die Aktienquote kann zwischen 25% und 75% des Fondsvermögens variieren (Mischfonds im Sinne der steuerlichen Teilfreistellung für Anleger in Höhe von 15%). Dabei werden langfristige Investmentideen identifiziert, die solide und quantifizierbar sind. Dies mit dem Ziel, ein Portfolio flexibel aufzubauen, das robust und liquide, breit diversifiziert und unabhängig von einem einzelnen Szenario ist. Mit diesem erfolgreichen Anlageprodukt strebt das Fondsmanagement ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Risiko und Rendite sowie eine langfristig attraktive Wertentwicklung an.
(Quelle: www.eybwallwitz.de)

Das Wichtigste im Überblick

*Ohne Ausgabeaufschlag über unsere digitale Depoteröffnung auf www.svea-kuschel.de/invest-now
**SRRI = Synthetischer Risiko- und Ertragsindikator für Fonds (1-7 Klassifizierungen, wobei 1 für wenig und 7 für sehr hohes Risiko steht)
*** = Stand 11.11.2021

GLOSSAR
Ausgabeaufschlag: Provision zugunsten der Vertriebs, die beim Kauf von Fondsanteilen anfällt und in Summe mit dem NAV den Ausgabepreis ergibt.
Drawdown: Maximaler Wertverlust bis zur Wiedererreichung des Ursprungswertes vor der Korrektur.
ESG: Abkürzung für Environment (Umwelt) Social (Soziales) Governance (Unternehmensführung).
Maximal Drawdown: Ein Risikomaß, das den höchsten Kursverlust bei einem Wertpapier, der während einer bestimmten Periode eintreten kann, anzeigt.
Performance: Wertentwicklung einer Kapitalanlage. Bei Investmentfonds wird meist die prozentuale Veränderung der Anteilwerte während eines bestimmten Zeitraums unter Berücksichtigung der Ausschüttung gemessen.

Disclaimer: Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben gelten als Werbung. Sie stellen keine Anlageberatung dar, sondern geben lediglich eine zusammenfassende Kurzdarstellung wesentlicher Merkmale der Anlagestrategie wieder. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Kapitalanlagen unterliegen Kursschwankungen, die zu Verlusten des eingesetzten Kapitals führen können. Bei der Erbringung der Anlagevermittlung ist Svea Kuschel + Kollegen als vertraglich gebundener Vermittler ausschließlich für Rechnung und unter der Haftung der PEH Vermögensmanagement GmbH (im Folgenden: Haftungsdach) tätig. Die PEH unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Stand: 11.2021