Strategiedepots
Wir bieten Ihnen eine Vermögensanlagestrategie, die perfekt zu Ihnen passt.
Moderne Vermögensanlage – gemanagt, transparent und nachhaltig
Sie verfügen über ein größeres Vermögen und möchten dieses vernünftig und mit der Aussicht auf eine attraktive Rendite anlegen. Nachhaltigkeit ist Ihnen wichtig und Sie wissen, dass Aktien „irgendwie dazu gehören“. Sie haben weder die Kenntnisse, noch Zeit und Lust, sich laufend um Ihr Depot zu kümmern. Und den digitalen Robo-Advisorn und anonymen Angeboten im Internet stehen Sie kritisch gegenüber. Dann sind unsere Strategiedepots möglicherweise die richtige Anlagelösung für Sie.
Bei dieser aktiv und systematisch gemanagten Vermögensanlage wird Ihr Portfolio professionell auf verschiedene Einzelinvestments verteilt und laufend überwacht. Sie müssen selbst nichts tun, werden aber regelmäßig über die Entwicklung Ihres Vermögens informiert. Dabei gilt: je höher die Ertragserwartung und die persönliche Risikobereitschaft, desto größer ist der Anteil an Aktien. Intelligente Überwachungssysteme haben das Portfolio im Blick und signalisieren Handlungsbedarf, wenn sich die Finanzmärkte verändern. Um eine optimale Balance zwischen Risiko und Rendite zu erzielen, regeln wir vorab die Grundsätze für die Depotstrukturierung. Diese basieren auf Ihren Zielen und Risikopräferenz.
Nach dem Grundsatz der Diversifikation werden neben aktiv gemanagten Investmentfonds renommierter in- und ausländischer Fondsgesellschaften auch Indexfonds (ETF) aufgenommen. Die Auswahl der einzelnen Anlagen wird sehr sorgfältig vorgenommen. Zudem werden ökologische, aber auch ethische und gesellschaftliche Kriterien, wie der ESG-Score, berücksichtigt. Vertragspartner und Manager der Strategiedepots ist unser Haftungsdach PEH Vermögensmanagement, deren exklusive Vermittlerin Svea Kuschel + Kolleginnen ist.
Die Namen sind Programm: Unsere Strategiedepots
Die eine wünscht sich mehr Sicherheit, die andere hat eine möglichst hohe Performance im Visier, für beide hat Nachhaltigkeit in der Vermögensanlage eine hohe Priorität. Hier findet jeder seine persönliche Anlagestrategie, bei der unter Berücksichtigung von ESG-Kriterien Anlagechancen weltweit genutzt werden.
HARMONIE
Unser Strategiedepot HARMONIE hat zum Ziel, eine Rendite zu erreichen, die über der Verzinsung von längerfristigen Euro-Staatsanleihen erstklassiger Bonität liegt. Kursschwankungen sollen möglichst moderat ausfallen.
BALANCE
Das Strategiedepot BALANCE strebt eine Rendite an, die merklich oberhalb des allgemeinen Zinsniveaus liegt. Um dieses Ziel zu erreichen, akzeptieren die Anlegerinnen höhere Kursschwankungen und temporäre Verlustrisiken.
VISION
Das Ziel unseres Strategiedepots VISION richtet sich an chancenorientierte und risikobereitere Anlegerinnen. Ziel des Portfolios ist es, langfristig eine hohe positive Wertentwicklung zu erreichen. Die maximale Aktienquote liegt bei 80 Prozent.
Kosten unserer Strategiedepots
Die Kosten sind im höchsten Maße transparent und sehr fair kalkuliert. So fällt bei den Strategiedepots weder ein Einstiegspreis noch beim Kauf einzelner Investmentfonds der fondsübliche Ausgabeaufschlag an. Alle Investmentfonds werden zum Netto-Inventarwert für Sie erworben. Die depotführende Bank berechnet lediglich Transaktionskosten (derzeit zwischen 0,10% und 0,25% pro Umsatz), die aber ein Bruchteil dessen ausmachen, was Geschäftsbanken und Sparkassen üblicherweise in Rechnung stellen. Die von der Depotbank von den Fondsgesellschaften vereinnahmten Spesen („Kickbacks“) werden an Sie ausgeschüttet und erhöhen Ihre Anlagerendite. Das komplette Management Ihrer Strategiedepots kostet je nach Modell zwischen 0,40% und 0,50% pro Halbjahr plus einer erfolgsabhängigen Komponente. Damit haben Sie als Anlegerin und der Vermögensverwalter ein gemeinsames Ziel im Blick: die Vermehrung Ihres Vermögens.